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金融服務
做有使命的資本
時間: 2019/4/28 14:39:38

來源:金融時報-中國金融新聞網 作者: 發布日期:2019-04-27 09:45

4月26日,平安信托發布2018年年度報告,2018年平安信托經營利潤持續保持穩健态勢,各項指标領先行業。其中,信托計劃資産管理規模5341.24億元;營業收入49.78億元;法人淨利潤31.74億元。同時,平安信托堅持為客戶創造價值,積極回饋社會,支持實體經濟發展, 2018年累計為客戶分配收益 362.39億元,支持實體經濟規模超3800億元,納稅額超17億元。

平安集團總經理兼平安信托董事長任彙川表示,2018年,平安信托緊跟國家發展戰略,以“回歸信托本源”“支持實體經濟”作為戰略轉型指引,以打造“中國最領先的信托公司”為目标,聚焦“金融服務、私募股權、基建投資、投行投資”四大業務方向,專注于強化産品、投資與風控能力;通過充分發揮信托制度優勢及平安集團綜合金融優勢,進一步提升主動管理能力,打造有使命的資本,助力實體經濟高質量發展。

創造有效信托供給 助力實體經濟發展

2018年,随着金融監管改革不斷深化落實、資管新規細則逐步落地,資管行業競争形勢加劇,信托行業發展面臨新的機遇和挑戰。

過去一年,平安信托積極響應“創造有效信托供給,破除無效信托供給,積極創新産品和服務方式”的監管要求,一方面,圍繞供給側結構性改革需求積極創新,采用股權投資、投貸聯動、産業基金、資産證券化等特色化、專業化的金融服務,支持民營經濟與中小創新企業的發展;另一方面,圍繞 “三去一降一補”戰略,破除無效信托供給,降低企業杠杆率。

數據顯示,2018年平安信托投向實體經濟規模超過3800億元,其中投向工商企業資金占比達到58%,諸多信托項目涉及醫療健康、新能源、先進制造等國家重點發展的産業;民營和小微企業貸款餘額占全部貸款餘額的比例超過70%,保障性安居工程貸款餘額超17億元。同時,通過加強主動管理能力,公司業務結構進一步優化,集合信托存量規模超3200億元,占比超61%,事務管理類業務規模同比下降超千億元。

股權投資是直接融資的重要方式,也是培育經濟新動能、構建多層次資本市場的重要方式。平安信托通過積極輸出長期積累的PE投資與管理經驗,助力平安集團股權投資業務發展。2018年,平安信托協助平安集團新增PE投資規模近140億元,投資項目集中在節能環保、高端制造、醫療健康、互聯網等國家重點發展領域,包括錦江環境、富樂醫療、字節跳動、京東物流等行業龍頭企業。其中,2018年5月,平安PE作為戰略投資者向國内固廢行業的龍頭企業錦江環境投資近5億元,将綠色科技與環保産業深入結合,助力錦江環境解決我國高速發展的城市群和新城鎮對垃圾處理快速增長的需求。在退出方面,2018年,平安PE主導投資的甯德時代、藥明康德、小米、信達生物制藥、宇信科技、360金融、知臨集團、康美醫療等10餘家企業完成上市或成功過會。

資産證券化有利于助力企業去杠杆、豐富企業融資渠道,2018年,平安信托響應資管新規,積極創新資産證券化産品,成功推出國内首單互聯網消費金融債券通ABN,創造性地引入了境外投資者,為融資企業提供了多樣化融資服務安排;推出國内首單支持保障性住房CMBN,為發起機構實現創新型低成本融資。

支持基礎設施建設 響應國家精準扶貧

基礎設施及公共服務建設是補短闆、惠民生的重要方式。2018年,平安信托助力平安集團落地多個百億級基礎建設投資項目。其中,平安信托協調各方資源發起設立百億級交通基礎設施基金——平安葛洲壩(深圳)高速公路投資基金,首期募集資金40億元,将有效助力葛洲壩集團推進其在山東投資的高速公路項目。

金融扶貧是打赢脫貧攻堅戰的重要舉措,平安信托持續通過産業扶貧、慈善信托等形式助力精準扶貧,助力人民實現美好生活。2018年,平安信托利用自身投資能力協助平安集團與三川能源合作建設的西藏山南某水電站工程落地,平安集團總投資7.5億元,為“三村工程”目前規模最大的股權類産業扶貧項目,被西藏自治區列入扶貧項目試點。

慈善信托是信托業參與精準扶貧的重要途徑。2018年,平安信托受托管理的“中國平安教育發展慈善信托計劃”完成定向開放,帶動更多愛心人士參與其中;年内慈善信托出資160餘萬元,支持全國50餘所鄉村小學支教活動,并在廣西、廣東多地鄉村小學建設遠程網絡教室、開展旱廁修繕。同時,公司連續十年組織志願者前往深圳民愛福利院開展特殊兒童關愛幫扶活動,号召員工共同踐行公益。

搭建智能風控平台 科技賦能風險管理

面對信托業務存在資金端與資産端信息割裂、業務量大且結構複雜、項目覆蓋地域廣等行業痛點,公司依托人工智能等領先的科技優勢,打造了行業首個智能風險管理平台——平安信托智能風控平台。該平台實現了對信托資産的精細化管理,通過深度把握資金端和資産端風險,全面提升公司風險管理系統化水平和投融資決策水平。後續,在滿足公司自身降本增效的基礎上,該平台将面向全行業開放,助力行業提升整體風險管理系統化水平和主動管理能力,更好地提前防範金融風險,更高效地服務實體經濟。

任彙川表示,2019年是新中國建國70周年,也是中國平安第四個十年的開局之年和戰略轉型的關鍵之年。未來,平安信托将緊跟集團“金融+科技”“金融+生态”的發展模式,更加聚焦“投資”“産品”和“風控”等信托核心專業能力的打造,提升主動管理能力;持續利用專業和創新科技縮短金融中介鍊條,讓資本順暢地、低損耗地、分門别類地、适配好地流到實體經濟裡面去,全力打造有使命的資本;并積極參與“三村工程”,助力國家精準扶貧,切實為社會進步、行業發展、客戶權益創值增效。

 
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